La jungle du trading en ligne comment reconnatre une arnaque

Il y a deux règles principales: l'argent facile n'existe pas, tout comme il n'y a pas de risque nul lors des investissements financiers. On parle de trading en ligne, une pratique de plus en plus répandue qui cache pourtant de nombreux écueils. Le plus gros risque est bien sûr de tomber dans une arnaque. Pour cette raison, il faut savoir s'orienter dans la voie du web, au moins pour minimiser les risques, tout en sachant que plus on vise des gains élevés, plus il y a de possibilité de perdre de l'argent.

Les données à ce jour sont cependant alarmantes. Par rapport à 2019, en effet, en 2020, les escroqueries sur le Web ont augmenté de 90% et le commerce en ligne fait également partie de ces fraudes. Les raisons de cette énorme augmentation? Certes la crise économique, mais aussi un nombre plus élevé d'heures passées devant l'ordinateur, également grâce à l'urgence sanitaire pour Covid-19. Dans ce contexte, de nombreux utilisateurs, en particulier les moins expérimentés, sont tombés dans des escroqueries pour avoir soif de valoriser leurs économies. Depuis de nombreuses années maintenant, le cabinet international Giambrone assiste de nombreux cas d'escroqueries, étant l'un des premiers cabinets juridiques au monde spécialisés dans les escroqueries sur le forex.

Les étapes de l'arnaque

Tout commence, la plupart du temps, par un appel téléphonique d'une personne qui se fait passer pour un opérateur d'une entreprise fictive. Le client tombe dans le réseau lorsqu'il saisit ses données et est invité à investir quelques centaines d'euros. L'escroquerie se poursuit lorsque le client voit un faux compte courant qui montre comment le montant investi a immédiatement généré des bénéfices. Tout cela garantit que le client donne sa confiance à l'escroc et, surtout, qu'il continue d'investir ses propres économies.

Plus tard, une autre étape de l'arnaque peut être la demande au client de télécharger une application. Cela deviendra cependant l'outil de l'escroc pour maîtriser la situation économique du client et obtenir des mots de passe bancaires en ligne. L'escroc va commencer à retirer de petites sommes, jusqu'à voler des montants toujours plus élevés de milliers d'euros. C'est à ce moment-là que le client, dans la plupart des cas, se rendra compte que beaucoup d'argent aura disparu de son compte et à ce moment-là, l'escroc promettra de le récupérer dans un court laps de temps. Ce ne sera pas le cas, car les pertes augmenteront d'ici quelques mois.

Comment reconnaître une arnaque

L'investisseur peut encore utiliser quelques astuces pour éviter de tomber dans une arnaque, notamment pour éviter d'avoir à faire face à des sites frauduleux. Par conséquent, nous devons nous méfier lorsque: vous lisez des informations peu claires ou incomplètes, le site n'a pas de licences ou d'autorisations, des appels promotionnels arrivent (également parce qu'en Europe ils sont illégaux), des spams arrivent dans lesquels vous êtes promis de gagner de l'argent facilement, vous lire des histoires inventées qui se sont enrichies du jour au lendemain (attention car elles peuvent être trouvées sur les réseaux sociaux comme Facebook).

Que faire pour éviter les escroqueries

Une fois que vous connaissez les particularités d'une arnaque lors du trading en ligne, vous pouvez penser à investir sans risquer de tomber dans une arnaque. Le premier conseil est de s'appuyer sur une société commerciale sérieuse. Mais quelles sont les caractéristiques d'une société de commerce en ligne? La première chose à vérifier est de savoir si le nom de la société, par exemple en ce qui concerne l'Italie, figure sur la liste de la Banque d'Italie. En outre, les meilleures plates-formes ne sont pas seulement réglementées par un organe de l'UE, mais guident également les clients dans le choix des meilleurs instruments financiers.

Faites également attention au courtier sur lequel compter. Même à ce stade, son autorité peut être vérifiée, tout d'abord en vérifiant sa page d'accueil pour voir si elle possède au moins l'une des trois autorisations ou licences conformes à l'UE émises par Consob, CySec ou FCA. Une de ces licences suffit à protéger l'investisseur des arnaques